Dépêches

Taux de rendement — 26/02/2019

Generali France : rendement quasi nul pour le fonds G Croissance 2014


(AOF) - Lancé en janvier 2015, le fonds G Croissance 2014 de Generali France a généré une performance nette globale de 0,01 % en 2018 pour une performance nette annualisée de 3,30 % et une performance nette globale de 13,90 % depuis sa création. Le contexte qui a entraîné en 2018 de fortes baisses de valorisations et le retour de la volatilité sur les marchés restera d’actualité en 2019.

Ce constat a conduit l'équipe de gestion à réviser de manière marquée le profil du portefeuille, en orientant les placements vers des actifs à volatilité limitée par construction, des actifs réels et des investissements ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance).

Ainsi, l'équipe va renforcer significativement la part des actifs non cotés, de Private Equity, de dette privée et d'immobilier dans l'allocation du fonds. En parallèle, le fonds G Croissance 2014 poursuit sa montée en puissance sur le financement de l'économie réelle et sur les investissements verts (Green bonds, fonds Actions ESG, notamment de la société de gestion Sycomore Asset Management).

Ce support croissance est notamment disponible au sein des contrats Himalia (distribué par les Conseillers en Gestion de Patrimoine), Espace Invest 5 (distribué par les Banques privées et Banques régionales) et L'Epargne Generali Platinium (distribué par les Agents généraux et Courtiers).

G Croissance 2014 est un fonds croissance qui se situe à mi-chemin entre les fonds en euros et les supports en unités de compte, avec un objectif d'investissement de moyen-long terme, pouvant s'adapter aux différents projets de vie des épargnants (financer les études de leurs enfants, épargner en vue d'un achat immobilier, se constituer un complément de revenus pour la retraite…).

Ainsi, lors d'un investissement sur le fonds G Croissance 2014, le souscripteur a la possibilité d'investir au sein d'un seul et même contrat (d'assurance vie ou de capitalisation) sur trois engagements différents, correspondant chacun à un couple durée/niveau de garantie au termevi qu'il a lui-même déterminé.

La durée d'un engagement peut ainsi varier de 8 à 30 ans maximum et le niveau de garantie en capital au termevi de 80 % à 100 %.

Par ailleurs, le souscripteur peut diversifier son épargne en la répartissant entre un(des) fonds en euros, le fonds G Croissance 2014 et un(des) support(s) en unités de compte.

Le fonds G Croissance 2014 est accessible lors de la souscription d'un nouveau contrat, par transformation d'un contrat existant ou par transfert d'un ancien contrat vers un contrat plus moderne, tout en préservant l'antériorité fiscale du contrat d'origine.

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