Dépêches

Lancement de produit — 07/05/2019

AG2R La Mondiale lance un nouveau contrat multisupport


(AOF) - AG2R La Mondiale, marque du groupe AG2R La Mondiale Matmut, a lancé Excellie Premium, un nouveau contrat multisupport qui s’adapte à tous les profils financiers et patrimoniaux en proposant trois orientations de gestion à la carte : l’orientation libre, l’orientation personnalisée et l’orientation conseillée.

L'orientation libre permet à l'épargnant de rester maître de la répartition de ses versements comme de ses arbitrages. Il ventile ainsi librement ses placements sur plusieurs supports financiers tels que des Organismes de Placement Collectif (OPC), des fonds ISR, des fonds en euros…

Le client a également la possibilité d'opter pour le mandat d'arbitrage libre par lequel il autorise le mandataire à choisir pour son compte la répartition de l'épargne disponible et des nouveaux versements.

L'orientation libre donne également accès à des outils pour aider à piloter la composition du contrat : la réallocation programmée de l'épargne pour gérer une allocation entre les supports en euros et les unités de compte ; les arbitrages automatiques pour organiser l'épargne investie sur une unité de compte en lien direct avec les marchés financiers en déterminant des seuils de déclenchement à la baisse ("floor") pour limiter le risque de moins-values et à la hausse ("top") pour consolider les plus-values.

L'orientation personnalisée permet, elle, de déléguer la gestion financière du contrat auprès d'un mandataire qui dispose de l'expertise et des moyens indispensables à une gestion financière active et personnalisée.

Le client peut ainsi choisir entre plusieurs styles de gestion en fonction de ses objectifs, de son horizon de placement et de sa sensibilité au risque financier.

L'univers d'investissement de la gestion sous mandat est large et donne accès à la fois à des OPC et à des titres vifs, dès 100 000 euros de versement initial.

Enfin, l'orientation conseillée constitue une alternative à la gestion sous mandat classique. Le client est accompagné par un professionnel dans ses choix d'investissement tout en conservant le contrôle sur l'allocation des actifs de son portefeuille. A travers le mandat de formalisation et de transmission des arbitrages, il peut déterminer le cadre des recommandations dont il souhaite bénéficier.

Avec Excellie Premium, AG2R La Mondiale propose Digivie Assuré, un site client sécurisé et personnalisé, accessible depuis tout type de supports (ordinateur, smartphone et tablette).


2019 Agence Option Finance (AOF) - Tous droits de reproduction réservés par AOF. AOF collecte ses données auprès des sources qu'elle considère les plus sûres. Toutefois, le lecteur reste seul responsable de leur interprétation et de l'utilisation des informations mises à sa disposition. Ainsi le lecteur devra tenir AOF et ses contributeurs indemnes de toute réclamation résultant de cette utilisation. Agence Option Finance (AOF) est une marque du groupe Option Finance